WHEN TO CALL
이럴 때는
먼저 상담하세요
같은 집이라도 언제, 누구에게, 어떤 방식으로 넘기느냐에 따라 세금이 크게 달라집니다.
1세대 1주택 비과세가 되는지, 일시적 2주택 처분 기한 안인지, 중과 대상인지 계약 전에 확인합니다.
증여, 부담부증여, 매매 중 어느 쪽이 가족 전체 세금이 적은지 비교합니다.
재산 평가 방법과 공제, 상속인 간 재산 나눔에 따라 지금과 나중의 세금이 함께 달라집니다.
취득세 중과 여부와 자금조달계획서, 공동명의로 할지까지 취득 전에 정리합니다.
조합원입주권과 분양권은 주택 수 계산과 비과세 요건이 일반 주택과 다릅니다.
주택임대소득 신고, 사업자등록, 상생임대주택 특례 적용 여부를 점검합니다.
WHAT WE DO
부동산 세금,
이렇게 맡습니다
상담에서 끝나지 않고 신고와 사후관리까지 이어서 진행합니다.
01 · CAPITAL GAINS양도소득세
비과세·감면 요건을 하나씩 확인하고, 양도 시기와 순서를 바꿨을 때의 세액을 비교합니다. 예정신고와 확정신고까지 맡습니다.
- 1세대 1주택 비과세
- 12억 초과 고가주택
- 일시적 2주택
- 다주택 중과
- 상생임대주택
- 토지·상가
02 · GIFT증여세
증여재산공제와 10년 합산을 고려해 증여 시기와 금액을 나눕니다. 부담부증여와 매매를 함께 비교해 가족 전체의 세금을 봅니다.
- 부모·자녀 간 증여
- 부담부증여
- 혼인·출산 증여공제
- 자금출처 대비
- 증여 후 양도
03 · INHERITANCE상속세
상속재산을 평가하고 배우자·일괄공제 등 적용할 수 있는 공제를 검토해 신고합니다. 상속받은 주택을 나중에 팔 때의 양도세까지 함께 계산합니다.
- 상속재산 평가
- 상속공제 검토
- 상속세 신고
- 상속주택 양도
- 사전증여 합산
04 · ACQUISITION · HOLDING취득세·보유세
취득 전에 주택 수와 지역에 따른 취득세율을 확인하고, 재산세·종합부동산세 부담을 명의별로 비교합니다.
- 취득세 중과 여부
- 생애최초 감면
- 자금조달계획서
- 공동명의 비교
- 종합부동산세
05 · REDEVELOPMENT재건축·재개발
관리처분계획 인가 전후로 달라지는 입주권 비과세 요건과 주택 수 계산, 청산금 과세를 정리합니다.
- 조합원입주권
- 분양권
- 대체주택 특례
- 청산금
06 · RENTAL주택임대소득
임대수입이 과세 대상인지 확인하고, 사업자등록과 5월 종합소득세 신고를 함께 진행합니다.
- 주택임대 사업자등록
- 분리과세·종합과세 비교
- 간주임대료
SIMULATION
한 가지 답이 아니라
선택지를 비교합니다
같은 재산도 넘기는 방법과 시기에 따라 세금이 달라집니다. 담율은 법이 허용하는 방법만으로 두세 가지 안을 만들고, 각각의 예상 세액과 지켜야 할 요건을 나란히 보여 드립니다.
실제 업무 사례 보기DEADLINES
놓치면 가산세,
신고 기한
기한을 넘기면 무신고·납부지연 가산세가 붙고, 일부 감면은 기한 내 신고가 요건입니다.
| 세목 | 신고·납부 기한 | 참고 | 근거 |
|---|---|---|---|
| 양도소득세 예정신고 | 양도일이 속하는 달의 말일부터 2개월 | 부담부증여의 채무 부분은 3개월. 양도차익이 없어도 신고 대상 | 소득세법 제105조 |
| 증여세 | 증여받은 날이 속하는 달의 말일부터 3개월 | 증여받은 사람이 신고·납부 | 상속세 및 증여세법 제68조 |
| 상속세 | 상속개시일이 속하는 달의 말일부터 6개월 | 피상속인이나 상속인이 외국에 주소를 둔 경우 9개월 | 상속세 및 증여세법 제67조 |
| 취득세 | 취득일부터 60일 | 증여 등 무상취득은 취득일이 속하는 달의 말일부터 3개월, 상속은 6개월 (외국 주소 상속인 9개월) | 지방세법 제20조 |
| 재산세 (주택) | 7월 16일~31일, 9월 16일~30일 | 세액의 절반씩 나누어 고지 (20만 원 이하면 7월에 한 번에 고지될 수 있음) | 지방세법 제115조 |
| 종합부동산세 | 12월 1일~15일 | 고지된 대로 내거나 직접 신고·납부 선택 | 종합부동산세법 제16조 |
| 주택임대소득 | 다음 해 5월 31일 | 분리과세를 선택하는 경우에도 종합소득세 확정신고 기간에 신고 | 소득세법 제70조 |
기한이 토요일·공휴일이면 그다음 날까지입니다. 토지거래허가구역 등 예외가 있으니 정확한 기한은 상담 때 확인해 드립니다. (2026년 10월 현행 법령 기준)
HOW WE WORK
상담에서
신고까지
계약서에 도장 찍기 전에, 먼저 계산합니다.
- 01
법이 허용하는 절세 방법만 제안합니다. 실행하기 어려운 계획은 처음부터 권하지 않습니다.
- 02
가족 구성, 보유 주택, 취득 경위처럼 결과를 바꾸는 사실관계부터 꼼꼼히 확인합니다.
- 03
세무조사나 추징으로 이어질 수 있는 부분은 숨기지 않고 미리 말씀드립니다.
- 04
신고가 끝난 뒤에도 거주·보유기간 같은 사후관리 요건을 챙겨 드립니다.
- STEP 01사실관계 확인
가족, 보유 주택, 취득 경위와 일정을 정리합니다
- STEP 02법령 검토
조문과 예규·판례로 적용 가능한 특례를 확인합니다
- STEP 03세액 비교
시나리오별 예상 세액을 계산해 나란히 비교합니다
- STEP 04위험 점검
요건 미충족과 추징 가능성을 미리 점검합니다
- STEP 05실행·신고
선택하신 안대로 서류를 준비하고 기한 안에 신고합니다
- STEP 06사후관리
지켜야 할 기간과 요건을 정리해 안내해 드립니다
FEES
보수는
사안을 본 뒤 안내합니다
양도·상속·증여 업무는 재산 규모와 쟁점에 따라 품이 크게 달라, 사실관계를 확인한 뒤 보수를 미리 안내해 드립니다. 모든 금액은 부가가치세 별도입니다.
간단한 사실 확인 범위에서 답변드립니다.
1시간 기준. 상담 후 신고를 맡기시면 보수에서 차감합니다.
재산 규모와 쟁점을 확인한 뒤 계약 전에 안내합니다.
Q상담은 언제 받는 것이 좋나요?
매매계약서나 증여계약서를 쓰기 전이 가장 좋습니다. 잔금일, 명의, 양도 순서처럼 세금을 바꾸는 요소는 대부분 계약 단계에서 정해지기 때문입니다.
Q상담 때 무엇을 준비하면 되나요?
등기부등본(또는 주소), 취득 당시 계약서, 세대원과 보유 주택 현황, 예정된 일정 정도면 충분합니다. 자료가 없으셔도 상담하면서 필요한 것을 안내해 드립니다.
Q1주택자인데 집을 팔면 세금이 없나요?
1세대 1주택 비과세 요건(보유기간, 조정대상지역 취득분의 거주기간 등)을 갖추면 비과세지만, 양도가액이 12억 원을 넘는 고가주택은 넘는 부분에 세금이 있습니다. 세대 구성이나 입주권·분양권 보유 여부에 따라서도 달라지니 계약 전에 확인하세요.
근거: 소득세법 제89조 제1항 제3호Q홈페이지 세금 계산기 결과와 실제 세금이 다를 수 있나요?
네. 세금 계산기는 일반적인 경우를 가정한 참고용입니다. 감면, 특례, 취득 경위 같은 개별 사정은 반영되지 않으니 실제 결정 전에는 꼭 상담을 받아 보세요.
Q이미 신고 기한이 지났는데 어떻게 하나요?
가능한 한 빨리 기한후신고를 하는 것이 좋습니다. 늦게 신고할수록 납부지연가산세가 늘어나고, 일찍 신고하면 무신고가산세가 줄어드는 경우가 있습니다.
도장 찍기 전에,
먼저 계산하세요.
세무회계 담율 · 세무사 장현석 · 경기도 과천시 관문로 92 힐스테이트과천중앙 101동 18층 1806호